成思危主席参加第二届“中国经济展望论坛”　畅谈宏观经济发展和展望

本站讯：由北京大学、中国经济研究中心、新浪网、中信出版社、《经济观察报》共同举办的第二届“中国经济展望论坛”于2005年1月9日落下帷幕。全国人大常委会副委员长、民建中央主席成思危参加了第十场，也是最后一场的讨论，并出席了论坛闭幕式。

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[连接t=mms://nv.sina.com.cn/bn/2005/01/09759216.wmv]成思危林毅夫谈宏观经济发展和展望（一）[/连接]

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内容摘要：

最后一场讨论的主题为中国经济发展与展望。成思危主席在回答对2004年中国经济的总体评价时谈到：“我想2004年的中国宏观经济，总体上来说最大一个事情，就是宏观调控，这是由于从2002年开始，我们国家的宏观经济进入了一个新的增长期，即使2003年出现了非典，也没有影响整个经济上升的势头，但是到2004年确实出现了投资增长过快，造成了各方面的矛盾和问题，所以中央及时的采取了宏观调控的措施。到现在为止我看总体上来说，经济是比较平稳的发展。这就是我的总体评价。”

关于宏观调控的问题成思危主席觉得：“2004年中国的经济还不能说是过热，因为我们经济发展速度从历史上看，9％左右在历史上是比较正常的情况。但问题是在于投资增长过快，所以说就出现了投资过热的情况，那么投资过热，增长过快，造成的问题，经济增长的效率在降低，我从四个方面来分析这个问题：

第一个我们叫做弹性系数，就是说投入只增长1％，它能够拉动GDP增长多少。从我们国家历史来看，最高的是1.3，但是在2003年的时候已经降到0.3几，这是第一个指标。

第二个指标我们叫转化率，第一年投一块钱，第二年有多少钱转变成GDP，当然不能全部转变，有它一个过程，但是如果转变太少就说明投资效率有问题。我们历史上最高是0.5，但是2003年降低0.22，投一块钱第二年有2毛2转变成GDP。

第三投资占整个GDP的比重，我们历史上看一般都是在1/3左右，但是从2002年开始这个数字在往上涨，超过了40％，2003年到了44％。

第四个是综合要素，就是科技、管理、教育它在经济增长中的贡献，这个在历史上看，我们国外发达国家50％以上，我们也20％到30％。但是由于投资增长过快，造成抵触效应，使得我们在2003年的时候，可以说综合要素的贡献率下降了百分之十几。

那么这四个因素都说明投资增长过快，而造成经济增长的效果和效率在降低，这个是我们应该注意的问题。由于这个问题，引发的造成了煤、电、油、运全面的紧张。刚才我讲的2003年的情况。

进入2004年以来，情况更进一步发展，所以造成了整个的紧张。我们国家的GDP只占世界的4％，可是我们的石油消耗量占世界20％，钢铁消耗量占世界20％，水泥消耗量占了世界的40％，运输是全面紧张，可以说只能紧最紧的运，春节前后运人。还有电的紧张，杭州居民夏天，只能在防空洞里避暑，没有办法开空调，这样的情况是难以避免。

客观上来看投资增长加速也是有一定的原因，不能说没有原因。第一个原因就是我们经济是处于上升的阶段，经济上升增长肯定投资要增长。第二个我们现在处在工业化的中期，就是重化工业加速发展，重工业、化工业，这些工业都是投资密集的工业，所以它也会造成投资的增长。第三各地方2003年政府换届完以后，地方发展经济的积极性比较大，或者说也希望能够尽快看到政绩，所以这样最快的办法就是增加投资，再加上我们在决策上存在着，有一些地方决策上存在问题，造成了重复投资，重复的低水平的投资，最后是由于某些政府官员的腐败行为，也造成了投资的浪费。

所以总体看起来，投资增长快，经济效益降低。所以这个问题就使得中央要下决心，一定要解决宏观调控，我想补充说明一下。”

针对投资反弹性到底可能性多大？如果投资反弹会不会出现紧缩等问题，成思危主席说：“我觉得反弹存在的可能性是有的，关键是要看宏观调控的有效性。我个人看法，宏观调控首先要控制投资增长，首先要控制新开通项目的增长，因为新开通项目它的问题，第一就是它要的资金量大，第二它必须要等项目建成，而且产品能够生产出来，销售出去，它才能够投资。所以新开通项目是净投入，如果新开通项目过多必然造成问题。

从宏观调控来看，主要是控制了两个闸门，一个是土地，一个是银行资金的供应。从土地来看，由于开发区热各方面，所以占用了农田很多，影响农业的发展，也确实是造成，由于他有了地建项目，造成投资过热。所以土地闸门现在应该说把得比较紧了。

银行贷款刚才林教授也说了现象，我想说一说原因，银行贷款为什么在2003、2004年出现大幅度的增长，主要是我们整个利率过低，因为实际利率是等于名义利率减通货膨胀，如果假如说我们利率是2％，如果通货膨胀率也是2％的话，那利率就是0，所以贷款的成本很低，贷款的成本很低人们愿意多贷款，甚至有些人本来他有资产，他可以把资产变限拿了钱再去投资，他也不，他资产放那也愿意贷款，特别是有些国有企业也这样去做，这样就造成贷款大量的增长。

所以我觉得货币，不但是要货币贷款供应量，还要控制资金使用的成本，如果资金使用的成本控制好了，同样也能够起到宏观调控，抑制投资过热。我的看法是投资增长是必要的，因为经济的增长就是要靠投资、消费、外贸三个因素来拉动，但是要适度，我们宏观调控就要掌握好这个度。

银行资金控制两个方面，一个贷款的量，一个是贷款的成本，这两个之间是相辅相成的。而贷款的总类也有两种，一种是比较长期的贷款，这是作为基本建设投资，一种是作为短期，一般以一年为限制，一年以下是作为短期作为流动资金，这两种贷款的用处是不一样的。

作为基本建设的资金投资，由于贷款投入到产出有一段时间，这段时期它有一定风险，这一段考虑资金的成本更重要。如果是短期的用处，只要他短期使用，回报大于利率他不大考虑利率。在投资过热最大的威胁，就是把短期的资金用于长期的投资，这一旦要是收不回来，这样就造成了一个很大的问题。所以这个我们在进行宏观调控的时候必须要注意控制这两个方面。”

针对2005年是不是真是在加息通道中缓慢前进？还是很可能不会使用这个加息的手段？成思危主席谈到：“关于这个问题，实际上是牵扯到利率市场化的问题。也就是如果说真的按照市场经济的规律来看，利率加息不加息，等等问题实际上是取决于市场上资金的供求状况，这是最基本的。另外还取决于它的交易成本和它的风险，从银行来确定具体项目贷款，但从总体上来取决于市场资金供求的情况，如果资金供应大于需求的话，那不能加息，加息更没有人借钱了，如果资金供应小于需求，需求很大，就加息，所以这个是最根本的。

现在的问题是今后几年究竟市场资金的供求情况怎么样，从总体来看，我认为可能还是供大于求的可能性大，因此加息的可能性是存在的，我个人是这样的看法。

但从另外一个方面来看，也应该看到我们国家目前来看缺乏一个真正能够参考的利率，就能够及时反映市场资金供求关系这样一个利率，在国外多半是用的叫银行的同业个业拆借利率，我们国内有些人是不是我们可以采用这个，我个人认为可能有问题，为什么？因为我们现在在资金的运用还不是流动非常迅速，银行拆借量占银行同业总量30％，反映不出资金供求变化。我在1999年时候提出来发行短期国债，银行进购，利用银行进购短期国债形成的利率，作为市场资金供求关系的一个判断的参考，当然这个牵扯到很多问题了，我只是从学者角度来谈。

所谓第一就是真正能够反映市场上资金供求，作为银行贷款来看要考虑两点，第一要考虑交易成本，比如我贷一批一亿的贷款，和你贷一百万的贷款，当然交易成本不一样，所以对于大的客户，对于这种大贷款利率就应该相应降低。另外还考虑风险，风险大的项目，利率就应该适当的加上一个风险的补贴，否则它也很难。

所以真正从银行利息确定，应该是基准利率加上考虑交易成本的风险。所以根据我在恒生银行调查，贷款利率，2001年的时候，他们两率差实际在1.7到2.2之间波动，并不是一个固定的数字。

从央行的货币政策来看，主要的他要考虑的就是及时的调整利率，也是为了对付通货膨胀或者通货紧缩的趋势，这一点也是在央行的考虑政策上所必须考虑的。刚才我说的从资金的供应角度来看，从今后几年看，资金求大于供的可能性存在，所以这方面会造成对加息的一些压力，但是并不是说就一定要加息，因为从中央银行的考虑通货膨胀和通货紧缩平衡，这个就要根据当时的物价的情况，各方面的因素来考虑，在消费上我觉得主要要有消费新的增长点，否则很难利用消费来拉动经济的发展，这几年我们一直在喊要用消费来拉动经济增长，但实际上经济增长主要还是靠投资来拉动，靠投资来拉动，刚才我已经讲了，它是难以持续的，所以最终还是要通过开辟新的增长点，通过消费，特别是通过提高农民的收入，通过农村农民购买力的提高来拉动消费，才能够真正使得经济比较平稳的、健康的发展，这是我个人的看法。”

如何使“三架马车”继续保证中国经济保持平稳增长，成思危主席认为：“三架马车拉动经济，这是非常重要的，而我刚才说了，我们现在可以说主要是靠两个，一个是投资，一个是外贸。刚才你谈到投资要降下来，投资的增长速度要降下来，但是要提高投资的效益。所以应该说我们降低投资增长速度，但是不应该降低投资对经济拉动的作用，也就是说要提高投资的效率，这个就要减少盲目低水平的，盲目的、重复的投资，科学决策推进决策的科学化、民主化，减少决策失误和严格的惩治腐败，通过这些办法来提高投资的效能，所以这一块不应该降低它对经济拉动的作用。

再一个就是外贸，外贸我们现在增长的比较快，前年是8512亿，今年增长超过一万亿，外贸我们原则基本上平衡，但是更重要的是要感谢外贸的质量，外贸的结构。我们外贸有两类，一类叫加工贸易，一类叫做一般贸易。所谓加工贸易，就是两头在外，就是说原料从外面进来，定单在外要靠外面销售，我们实际只能拿到百分之十几的工脚费，当然加工贸易对我们国内发展有作用，第一解决就业压力，第二有一些原料慢慢国产化。但毕竟加工贸易的大头的效益，是人家赚走了。而发展有自主知识产权，能够适应国外自主需要，有竞争力的外贸是我们在今后应该重要的改进的一个目标。我们2002年的时候这两者大概基本是一半一半，加工贸易是48％，我大概估计没有错的话，一般贸易52％。今后加工贸易要提高原料的国产化率，能够尽可能的多一点对国内经济拉动起到好一点的作用，更重要的就是要发展一般贸易，要发展有自主知识产权，能够在国际上有竞争力的产品，这样来增大我们外贸的竞争力，来保持外贸对经济拉动的作用。

当然刚才我说第三点，就是要根据我们国家经济发展情况和人民群众的需求的情况，来寻找新的经济的增长点，消费的增长点，才能够进一步刺激消费，另一个就是要提高农民的收入，增加广大农村的购买力，才能够真正的促进消费的增长。所以在这个方面，我认为要做艰苦的努力，很可能一两年之内不见得能够有很大明显的效果，但是这个我认为是经济增长应该说最主要的，将来来看应该是最主要的方面。”

关于企业融资、股市问题，成思危主席谈到：“ 资本市场问题是我们一直关注的问题，我曾经说过股市应该是经济的晴雨表，但现在中国的股市目前还不是经济的晴雨表。为什么？这是因为我们资本市场在整个经济中占的比重很小，我们现在真正流通股占我们GDP的比重只有百分之十几，而根据世行02年的采样，全世界平均股市市值占GDP是93％，发达国家市值占GDP是130％，所以几乎比例比我们大十倍，所以在他们那里股市可以是经济晴雨表，可是中国股市目前不是经济晴雨表，只是因为它太小。所以首先第一点，它的对于经济起的作用不是像有些人说的这么大，但是股市的问题是非常重要的，我曾经说过我们先天有三个不足，第一个就是在开始过分强调它的融资功能，而忽视它的投资功能，其实股市一方面给企业以融资的便利，另一方面给投资者以回报，如果投资者多年来回报低于银行利率，甚至没有回报，那股市不可能兴旺发达。所以关键就是要强调股市两方面的功能，都要强调，不能只强调一个方面的功能。

第二大家知道我们股市是单边式的，只能做多不能做空，所以只有股市涨的时候大家能赚钱，股市只要一跌所有人都被套住，但是股市不可能只涨不跌，股市越跌造成的问题就越多。

第三我们半流通式，实际上只有1/3的流通股，大部分不能流通，半流通的结果造成流通股东和非流通股东的利益不一致，从市场募集资金，这是先天市场不足。当然也出现很多问题，这是后天的问题，后天失调的问题。所以要解决股市就要按照国九条的精神，真的要扎扎实实的解决它先天不足和后天失调的问题，也就是所谓标本兼治的问题。我认为当前最主要还是要把上市公司的法人治理制度搞好，要把上市公司搞好，要让上市公司真正能够为它的股东赚钱，简单地说就是要这样，否则很难恢复投资者的信心。

所以我个人认为，从股市的角度来看，现在我们应该认真重视发挥股市的投资和融资两方面功能，而最根本就是要把上市公司搞好。要把上市公司搞好，就要有让股市发挥优胜劣汰的作用，要让一些差的上市公司能够从股市中淘汰掉，让好的能够给投资者提供高回报的公司进入股市，这又带来一个问题，你必须要设立三把所谓柜台效益，因为否则的话退市的公司，它的股民，投资者就会损失，股票没有办法变限，同时建立柜台效益。所以我认为股市的问题叫做要标本兼治，重点是要搞好上市公司，这是我的看法。

股市要恢复信心还是要严格执法，按照证券法规定，发布虚假信息，非法交易、恶意交易都是违法，我们处罚力度和香港、深圳差距太久，一个香港董事学历有问题，要引起问题。我们上市公司严格按照这个条件，多数有点这样、那样的问题。这是第一，要严，严格执法。

第二就是处罚也要严。你看创维这件事，如果真正把董事长判他半年徒刑，罚他几十万块款他不在乎，要让他坐半年牢就不一样了，处罚力度需要加大。

再一个就是要给受损害的投资者有索赔的渠道，证监法里有规定，现在高法也发布这些司法解释，但是总体来看这方面索赔成功案例还不多。按道理这样，你发布虚假信息对股民造成损失，你就应该赔偿，但是因为我们现在的执法过程里的问题有的时候等到发现问题了，他已经人去楼空了，那就不行了。所以我认为加大执法力度，严格执法，同样是恢复投资者信心的很重要的一个方面。

刚才谈到证监会，证券监管部门关键是对股市公平、公正、公开负责，保证所有投资者都有同样的一个投资的公平的环境，他要为这个负责，做到这点，我曾经提出来从抓信息披露入手，保证信息的真实性、完整性。只要有信息披露，大家可以分析，专家人士分析、投资者分析，通过分析发现问题，通过公告、处置。我很高兴看到证监会目前在信息披露方面也是加强了要求，这些都是非常重要。”

针对2005年哪些领域应是改革重点，成思危主席认为：“其实我个人看，改革本身这些年都是不断地在发展，在做，我总的看，改革不怕慢就怕站，只要是稳步的在推进，它总能够逐步取得效果。但是改革很重要的是把握好重点、时机和力度，这个要把握好。我认为2005年的改革很重要的我认为是投资体制的改革和金融改革，这两方面我认为是非常重要的。投资体制按照改革实际上也就是怎么样能够巩固宏观调控的成果，使得经济能够快速、协调、健康的发展。金融体系的改革，一方面来看防止发生金融风险，另外一方面起码是减少金融风险的发生，另外一方面提高银行的效率，应对参加WTO以后，国际金融市场的竞争，这两方面我们都非常重视。我们看金融行业，金融风险是客观存在的，我们必须要参照842资本协议的精神，加强风险管理和控制，加强银行的内部管理，这是非常重要的。

但是另外一个方面，也要提高银行的效率，我们现在银行的效率和国外相比，无论是人均利润、银行的成本和我们各种创新都比国外有比较大的差距。所以在这个方面来看有必要提高银行的工作效率，所以我个人认为明年这两个方面改革应该是重点。”

关于网友提出的现在宏观经济发展这么好，为什么就业还是比较困难的问题，成思危主席讲到：“这个由于我们国家每年新增的劳动力本来数量就比较多，再加上由于国有企业下岗这一部分，所以这两块加起来是大于我们每年能够吸纳就业的能力的。所以在这一点上来看，就业的问题始终是我们一个难题。

要解决就业的问题只能靠发展的办法来解决，也就是说要靠发展第二产业里面的一些能够提供就业机会的产业，更多要发展第三产业，我讲的第三产业有两类，一类是属于传统的第三产业，旅馆业这类传统的第三产业，一般服务业，这部分能吸引一些低端的劳动力。但更重要是要发展现代的服务业，所谓现代的服务业，就是金融业、物流业、咨询业，这一类的产业。通过发展才能够真正解决劳动力的就业问题。

另一方面就是要建立社会保障体制，要能够使得失业的有一定保障，能够促进下岗工人的再就业培训等等这些工作也要加强。”

关于我国现在的外汇储备有没有必要保持这么高？人民币应不应该升值的问题，成思危主席认为：“这个问题各方面意见不见得完全一样，我只谈我个人看法。理论上来说一个国家的外汇储备，只要保持它三个月外贸量应该说就足够了，从我们国家来看，现在外贸量是一万亿，外汇储备2500亿，应该就是一个合理的水平。现在到了5400亿，当然相对是比较高。但是这也应该看到我们原来外汇储备很低，近几年增长很快，经济增长很快，有各方面的原因，当然一方面是我们外贸发展了，再一个我们吸引外资量前年是538亿，外资进来。第三居民的外汇储蓄在增长，还有由于人民币升值抱着这种期望所以很多人，包括外面用各种办法要进到中国来换人民币，所以这样我们外汇储备增长比较快。

由于外汇储备增长比较快，实际上对我们形成一个压力，为什么？因为他进来一美元就得发行八块多人民币换一个美元，所以对我们压力应该说是相当大的，所以引起一些要求人民币升值等等方面的这样议论。

我个人看法是这样的，实际上自从货币脱离了金本位和金汇的本位以后，货币实际上又是一个客观的参加价值，原来金本位是货币跟金子换，到后来金汇的本位，所有跟美元挂钩，所以等于储存美元等于储存黄金，1971年石油危机以后美国脱钩了，脱钩以后没有一个衡量标准，靠什么来衡量？靠货币的购买力来衡量它的价值，实际这个并不是一个客观的标准，而货币的购买力又有两类，一类是国内的购买力，一类是国际的购买力。实际汇率反映的是一国货币的国际购买力，在货币脱离了金本位和金汇本位以后，国际汇率实际上是各国之间的博弈，也就是说他如果希望增加出口，他可能采取贬值的办法，如果从理论上来说，如果各国都是从全局的利益来考虑，可能会达到一个所谓大家都比较合理的汇率，但是遗憾没有一个国家首先考虑全局利益，首先考虑是自己的利益，所以就产生了这些汇率之间的冲突。

比如说金融危机时候，我们受到贬值的压力，人民币贬值，现在我们受到升值的压力，这实际上都是某些国家从它国家的利益来考虑的，我们绝对不能因为这个，受这些舆论所左右。但是客观的说，我们确实是要看到，我们原来维持的所谓基本并重美元这种做法在目前是有风险的，因为在美元是强制货币的时候你没有关系，盯住它是有利的，但现在美元在逐渐减弱的情况下你这样盯住当然会造成一定的风险，比如外汇储备可能实际是贬值，另外你实际上其它国家就会可能对你要求改变你的外汇的结算办法，因为目前我们盯住风险不大目前在哪？我们外贸90％是按美元结算的，这个也是因为我们当年跟日本贸易的时候，按日元结算，结果日元一升值吃很大亏，全按美元结算，90％按美元结算，买的和卖一样，现在看不吃亏。但是欧洲和日本看就吃亏了，美元结算就会要求你按照他的货币来结算，所以我们现在就是要考虑一个可能要研究更合理的汇率形成的机制，当然从短期来看，可能它的浮动，能够浮动的幅度更大一点，我们现在叫做有管理的浮动汇率，实际上可以浮动，可能浮动稍微大一点，但是更重要是要根据我们跟美国、欧洲、日本三方的贸易量来加全构成一个篮子汇率，因为汇率升价，美元升、欧元升对我们影响不会大，相互抵消作用。目前90％结算篮子没有什么效应，但是改变结算币种，篮子效率就显得更加重要，这是一方面。

另外一方面消化更多的外汇储备，因为外汇储备更多，并不是一个好现象，我刚刚说我们超过合理值一倍以上，要适当的消化。怎么消化？现在也采取一些措施，比如说出国留学的靠美元的数量，从2000降到2万美元，允许你把个人财产合法、合理转移国外。我们鼓励对国外投资走出去政策，原来额度是一百万审批的要求，现在提高到三千万。这些都是鼓励人们要花美元，包括旅游等等，要花美元，要从各个方面来减压，增大对国外的采购，我们跟美国签了好几个采购合同。

总的来说，一个是要通过减少储备减压，另外一个改变汇率的形成机制。而最最终解决这个问题是要实现人民币的完全可自由兑换。人民币的完全可自由兑换，我们已经是在逐步的实现，1996年我们实现在经常帐户下自由兑换，现在资本帐户下我们大概有一半以下也已经实质上也实现可自由兑换。剩下那些要稳步、逐步放开，这里面我跟蒙戴尔讨论这个问题，他说2008年是最好的时机，因为那时候奥运会。我说我不反对是最好的时机，但是我担心是不是到时候能够条件成熟，所谓条件成熟取决于两个方面，一个是国际上美元、欧元、日元之间实力相对消长，再一个取决于我们对外汇管理部门对外汇管理的能力，因为我强调只要管得住才能放得开，你没有管得住的能力不能随便放，一放成问题。2008年可能急了一点，但是我想我们采取积极态度推进人民币完全和自由兑换，只有到那个时候我们才能真正解决我们现在当前外汇储备、汇率等等一些问题。当然目前央行说没有时间表，这个也是不希望给的一个期待，但是我想还是积极向这个方向去努力，这是我的看法。”

对2005年中国经济大概会有什么样的预期或者评价？成思危主席谈到：“我觉得2005年我们国家仍然只处在经济周期的上升阶段，因为经济周期一般来说，大概是十年左右，我们从2002年开始看到2005年，处在一个上升的阶段。也就是说经济的增长率会和2004年持平，或者甚至稍高一点，我讲的是实际的增长率，我也统计过，政府工作报告宣布的增长率和实际增长率它是有区别的，这是政府，你看去年我们定的7％，但实际上很可能我们99.1％，实际上我们还处在上升的阶段，但是不会上升得很快，因为各种因素的考虑，加上宏观调控。

第二我认为会继续的、稳固的推进投融资体制改革和金融体系改革，当然也包括国有企业改革，因为刚才说重点，国有企业二十几年来都是重点，那就等于不是重点了，国有企业改革等等，还有继续稳步推进改革。

第三我是相信按照中央的以民为本，全面协调可持续发展观的进一步贯彻，人民的生活水平会有进一步的提高，每年看都有所提高。

第四是通货膨胀率，我认为可以控制在4％以下，当然这个要取决于很多因素，但是有可能控制在4％以下，但同时也还是要防止出现通货紧缩的危险。大概我对2005年的展望就是稳步前进。”

第二届中国经济展望论坛是北京大学、中国经济研究中心、新浪网、中信出版社、《经济观察报》共同举办的，从2004年12月16日到2005年1月9日短短不到一个月时间里，邀请了24位国内顶级的经济学家，对2005年的中国经济，乃至中国改革开放的下一个进程进行了方方面面的预测，包括经济发展结构、金融发展和改革、国际贸易和对外开放、中国教育改革、土地改革、社保医疗改革和发展、财政改革和发展、国企改革、三农问题、宏观经济发展和改革等十个话题。